我国证券风险管理体系的建立

什么是风险管理体系

风险管理体系是企业经营过程中在决策环节、业务环节、财务环节、政策法律环节中存在的风险问题，一般包括：战略风险、运营风险、营销风险、采购风险、资金管理风险、成本控制风险、政策风险、法律风险。安全风险预控管理体系包括：管理方针、风险预控管理、保障管理、员工不安全行为管理、生产系统安全要素管理、综合管理、检查审核与评审。

我国证券投资基金的风险与防范策略摘要翻译

And from the financial crisis of 2008, we can see how the risk management during the current important task. ThereforeWith the development of the securities market, securities investment fund, policy environment and market environment facing all in the event of a major change in the risk in the corresponding also increase. Due to the stage of development, and there is a considerable gap in the world, the domestic securities investment fund and the international securities investment funds will compete on the same platform, risk management, and the particularity of the investment environment in the securities market, the importance and urgency of increasing, the theory of securities investment fund risk management research and the construction of the securities investment fund risk management system is in a state of relatively backward. With the strengthening of the securities market standardization construction and speed up the pace of internationalization人工翻译都要钱的啊，兄弟

我国证券公司的监管制度及具体要求

目前，我国证券公司监管制度包括客户交易以诚信与资质为标准的市场准入制度、以净资本为核心的经营风险控制制度、合规管理制度、结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度等。

(一)以诚信与资质为标准的市场准入制度

建立和完善包括机构设置、业务牌照、从业人员特别是高级管理人员在内的市场准人制度，通过行政许可把好准人关，防范不良机构和人员进入证券市场。设立证券公司必须满足法律法规对注册资本、股东、高级管理人员及业务人员、制度建设、经营场所、合规记录等方面的设立条件；在准入环节对控股股东和大股东的资格进行审慎调查，鼓励资本实力强、具有良好诚信记录的机构参股证券公司。将业务许可与证券公司资本实力挂钩，要求证券公司必须达到从事不同业务的最低资本要求；加强证券公司高管人员的监管，将事后资格审查改为事前审核、专业测评、动态考核等相结合，切实保护诚信专业、遵规守法的高管人员，淘汰不合规、不称职的高管人员，处罚违法违规的高管人员，逐步培育证券业合格的职业经理群体。

(二)以净资本为核心的经营风险控制制度

2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。这一制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制；二是建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制；三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。

根据《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E共5大类11个级别。

中国证监会按照分类监管原则，对不同类别证券公司规定不同的风险控制指标标准和风险资本准备计算比例，并在监管资源分配、现场检查和非现场检查频率等方面区别对待。

(三)合规管理制度

2008年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，要求证券公司全面建立内部合规管理制度，设立合规总监和合规部门，强化对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查，有效预防、及时发现并快速处理内部机构和人员的违规行为，迅速改进、完善内部管理制度。中国证监会把合规管理的有效性作为评价证券公司的重要指标，并据此决定对其违规行为的惩处方式和力度，以激励和加强自我管理。

(四)客户交易结算资金第三方存管制度

根据2006年新修订的《中华人民共和国证券法》，中国证监会在原有客户资金存管制度的基础上，按照保障客户资产安全、防止风险传递、方便投资者、有利于证券公司业务创新的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。

客户交易结算资金第三方存管是证券公司在接受客户委托，承担申报、清算、交收责任的基础上，在多家商业银行开立专户存放客户的交易结算资金，商业银行根据客户资金存取和证券公司提供的交易清算结果，记录每个客户的资金变动情况，建立客户资金明细账簿，并实施总分核对和客户资金的全封闭银证转账。

(五)信息报送与披露制度

对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：

(1)信息报送制度。信息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、可能产生的后果和拟采取的相应措施。

(2)信息公开披露制度。这一制度主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露。

(3)年报审计监管。这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段

证券公司的风险控制是做什么的？

证券公司的内部控制目标

1保证经营的合法合规及证券公司的内部规章制度贯彻执行

2防范经营风险和到底风险

3保障客户和证券公司资产的安全，完整

4保证证券公司业务记录财务信息和其他信息的可靠，完整，及时.

5提高证券公司的经营效率和效果

我觉得你的工作是领导现在让你适应工作环境,尽快了解公司。你不用想太多！做好你的本职工作就行

质量管理体系的建立过程有哪些？质量管理体系

c．本单位的基本规定、规程：如有关标准化方面的、有关计量方面的、有安全方面的等等，这些规定、规程是否合理及合理的内容是否被有效运行，诊断时要检查的内容。d．社会或行业有关法规质量体系不仅要满足质量体系标准、合同和公司有关规定，还应该符合国家、地区、行业有关法律、法规、规章制度的要求，诊断时应作为考虑。

质量记录。c。参加人员和学习时间参加人员：企业各有关部门领导、ISO9000工作小组内的成员，专职质量管理人员。学习时间：3－5个人天。2。建立组织A。领导小组－ISO9000委员会推行ISO9000，领导是关键，企业领导应作正确决策，并积极地带头参加这项工作。

组织管理评审。B。工作机构——质管部为了推行ISO9000，公司应成立专门工作机构，负责全公司推行ISO9000组织协调工作，作为一个办事核心。应保证：。所有各有关部门都能参与工作小组；。

C。设计调整组织机构a。各部门职责应覆盖标准要求。b。各部门有清楚的职责。c。各部门工作之间有合理的衔接。d。职能分工形成书面文件，并经充分讨论。e。应把有关质量的策划、控制、协调、检查、改进工作都反映出来。

制订诊断计划，编制诊断工作文件。d。现场诊断检查(1)。与现场人员交谈，了解情况；(2)。检查现场文件和记录；(3)。如实记录体系运行现状。e。提交诊断报告(1)。

b。。按合同要求，规定对质量体系的补充要求，例如统计过程控制要求、安全性要求等。E。确定新体系中文件结构a。典型文件层次二、编写文件、试点运行：（返回页首）1。

c。参加人员和学习时间：1。参加人员：全体人员2。学习时间：3个人天。B。骨干培训a。培训目的1。了解ISO9000族标准的基本内容；2。领导在质量体系中的作用；3。

2。企业应本着对自己有利的观点选择认证机构，一般应从以下几个方面考虑：A。、客户要求；B、。企业所在地区；在选择认证机构时应在原则上就近就便；C、。认证机构的认证范围和有效性；D、。

培训起步：A。全员ISO9000基础知识培训。a。培训目的1。了解ISO9000族标准的内容；2。了解ISO9000族标准的基本要求；3。了解ISO9000族标准的实施办法；4。

了解企业推行ISO9000意义和计划。b学习内容：1。什么是ISO9000族标准；2。对标准的理解；3。本公司推行ISO9000意义；4。本公司推行ISO9000的计划和要求。

管理者代表应是公司管理层成员；。管理者代表应具有如下职责：确保按照标准规定建立、实施和维持质量体系要求；向管理者报告质量体系的执行情况，以便评审和改进质量体系；管理者代表的职责还可以包括就质量体系方面与外部机构的联络。

编写文件A、列出文件清单：质量手册：手册的构成职能的分配组织间接口手册中要素描述有关支持性文件程序文件：需编制哪些程序文件每个程序文件对应标准那个要素各程序文件之间有无重复、有无遗漏各程序文件形成的记录有关支持性文件工作文件：作业指导书工艺文件等技术类文件管理文件报告和表格B、明确哪些旧文件作废、哪些保留：C、分配文件编写任务：各部门参与质管部集中D、起草文件：工作流程阐述简捷语言标准文件传递E、文件讨论：内部讨论—适用性外部检查—完整性F、文件批准发效审核、批准复印、装订受控、登记发效、签收2。

了解为什么要推行ISO9000；4。要了解如何推行ISO9000。b。学习内容1。ISO9000族标准的结构、原理和内容概述；2。重要的质量概念；3。实施标准的指导思想；4。

试点运行A、体系交底：手册：特点、使用、保管要求；程序：特点、注意事项、形成记录、各程序之间接口；工作文件：需要掌握关键问题如何记录，报告不合格品。B、培训、宣传：培训：岗位培训；特殊岗位培训考核；管理人员程序文件培训；全员质量方针、目标培训。

??3、系统调查－诊断A、诊断的目的通过诊断，达到以下目的：a。现有质量体系与标准的符合性：。找出与标准之间差距；。找出形成这些差距原因。b．识别确定对质量体系进行修改的内容：(1)。

三、内部审核、正式运行：（返回页首）1。部审核、管理评审：A、至少进行一次内部审核，组织应制订审核计划、审核清单、审核报告、不合格项的跟踪和监督等有关活动记录和文件应保存完好，以便以认证检查。

不合格报告；(2)。诊断结论；(3)。体系文件清单；(4)。需新编制和修订的文件（清单）。4。职能分工－体系设计A。制订质量方针；B。任命管理者代表主要责任：a。

领导在体系中的作用；5。体系认证、维护和改进的过程。c。参加人员和学习时间1。参加人员：公司总经理、副总经理、各有关部门经理和主管。2。学习时间：2－4个人天。C、文件编写技能培训a培训目的1。

四、模拟审核，准备认证：（返回页首）1。为了减少认证一次通过可能存在的某种风险，在由第三方正式审核之前，可以由内部审核组成类似的外部机构进行一次模拟审核或请已确认的认证机构进行预审。

D。质量体系标准的删减a。根据ISO9001：2000版规定当本标准的任何要求因组织及其产品的特点而不适用时，可以考虑对其进行删减。除非删减仅限于本标准第7章中那些不影响组织提供满足顾客和适用法律法规要求的产品的能力或责任要求，否则不能声称符合本标准。

协助管理者确保按标准的要求建立质量体系。b。负责质量体系的实施和维护。c。负责组织内部质量体系审核，向最高管理者报告体系执行情况，以便评审和改进。d。就质量体系方面问题与外部联系。

。带头学习ISO9000基础知识；。积极推动公司工作；。给出人力和物力支持；。成立领导小组，主要领导都应当参与；。任命管理代表，负责标准中规定的职责；。及时处理有关重大问题；。

咨询人员：如果公司聘请了咨询人员，诊断工作可以其为主进行。为此咨询机构可以委派专门诊断、检查工作组，制订计划，在企业确认的基础上按计划进行诊断。b。内部审核员：如果公司有经培训合格并胜任该项工作的人员，可以授权其进行诊断工作。

费用；正常认证收费和交通、食宿等其它费用。五、正式审核，体系维持：（返回页首）1。接受所选择的认证机构的正式审核。2。体系维持与提高A、检查现场中问题，不断地改进和巩固；B、进一步完善体系文件，加强协调监督工作；C、定期开展内部质量审核和管理评审。

有专职人员；。有骨干力量。骨干人员应对ISO9000有较全面系统的学习，最好有一定相关工作经历。C。管理者代表公司应按标准要求任命管理者代表。。管理者代表应由最高管理者指定；。

质量管理体系的建立和实施推行ISO9000标准的“五段十五步”工作方法，此方法可结合企业具体情况做相应的调整。一、培训起步，职能分工：二、编写文件、试点运行：三、内部审核、正式运行：四、模拟审核，准备认证：五、正式审核，体系维持：一、培训起步，职能分工：（返回页首）1。培训起步：A。全员ISO9000基础知识培训。a。培训目的1。了解ISO9000族标准的内容；2。了解ISO9000族标准的基本要求；3。了解ISO9000族标准的实施办法；4。了解企业推行ISO9000意义和计划。b...

B、至少安排一次管理评审，以评价新体系的有效性和适用性，同时积累一次管理评审活动记录，评审按程序文件要求进行。2。正式运行：通过内部审核、管理评审，对体系文件中不切合实际或规定不合适之处进行及时的修改，在一系列修改后，发布第二版质量手册、程序文件进行正式运行。

一般经过以下步骤:1、确立企业建立质量管理体系的指导思想

掌握文件编写方法；2。结合本公司实际如何编制有关文件。b学习内容1。质量体系文件总论；2。质量手册编写；3。程序文件编写；4。工作文件编写；5。质量计划制定；6。

体系标准和要素选择；(2)。机构调整内容；(3)。体系文件清单；(4)。需新编制的文件（清单）。B、诊断的依据诊断工作一般应按某一合适的质量体系标准、主要合同和本单位一些基本法规。

根据各单位具体情况，诊断的依据可以归纳成如下几个方面：a．质量体系标准：例如ISO9001：2000版标准，诊断所选择的标准与申请认证的标准应是一致的。b．合同：质量体系应能基本满足各客户的要求，因此，合同应是论断的一个重要依据。

(1)。有关安全法规；(2)。有关计量法规；(3)。有关环保法规；(4)。有关劳动法规。C、实施诊断的人员实施诊断员可以是公司内部的人员，也可以公司委托的外部机构，如咨询机构的人员，因此实施诊断的人员可以有如下几方面：a。

质量管理体系的建立和实施推行ISO9000标准的“五段十五步”工作方法，此方法可结合企业具体情况做相应的调整。一、培训起步，职能分工：二、编写文件、试点运行：三、内部审核、正式运行：四、模拟审核，准备认证：五、正式审核，体系维持：一、培训起步，职能分工：（返回页首）1。

c。第三方审核机构的人员：如果公司有需要，可以聘请外部审核机构的审核员为公司进行诊断。D、诊断工作的实施过程a。确定诊断小组。b。确定诊断依据和诊断对象。c。

宣传：质量方针；试运行计划；ISO9000认证计划；体系文件内容介绍。C、其他配套工作：计量；合格分承包方许定；标识的制作。D、试运行：补充完善基础工作：边运行，边完善第三层次文件；修改体系文件：边运行，边修改不合适的文件；作为记录并保存好记录以推供证据。

为什么要建立食品工业企业诚信管理体系？为什

(4)与优秀供应商建立长期、稳定的合作关系,通过实施价格折扣、柔性合同、商誉激励、信息激励、淘汰激励等鼓励政策,促进供应商提高供应的连续性、改进供货质量、提升业绩,达到“双赢”共生的目的。

②仓管部门要积极协调存储与采购的矛盾关系,确保合理库存水平,全面核算仓储成本,有效规避缺贷损失,为经济批量的确立提供科学依据。③财务决策部门通过运用现金流分析确定企业的健康程度,规定财务计划,在充分考虑资金的时间价值兼顾风险和报酬基础上,应对采购计划设定一个资金预算目标，并力求二者高度统一。

(3)合同管理:①建立合同签订标准和审批程序,确定合同审查机制,避免合同欺诈。②对合同执行的时间、成本、质量情况进行追踪管理,对合同变更和变化进行有效控制。③及时总结合同完成后的执行效率和供货商的总体表现,为以后的采购决策提供依据。

3完善采购组织建设构建采购成本控制的组织保障体系(1)加强生产、财务、仓管、采购等部门的联系,建立采购需求的联动机制。项目管理培训①生产计划是编制物资采购计划的重要依据,因此生产部门要紧紧围绕生产运作计划对生产诸要素进行反复综合平衡,从时间和空间上安排与需求有关的品种、数量、速度、时间、库存水平等指标。

(2)加强供应商绩效考核的组织领导完善制度建设。为避免个人权力太大、主观成分过多等消极因素影响,成立供应商绩效考核小组,建立供应商绩效管理制度,科学规范地进行供应商绩效考核。(3)建立供应商综合评估体系,从品质、价格、服务、成本降低情况、交货周期、反馈与沟通、履行合同的承诺与能力等多方面进行综合打分,按得分高低评定ABC等级,实行末位淘汰机制,并将结果反馈给供应商,督促供应商采取相应的措施加以改进。

③供应链采购。是一种供应链机制下的采购模式,采购不再仅是采购者操作,供应商的力量在加大,形成了所谓的供应商管理用户库存(VMI)。这种方法既能保证满足用户要求,又能使物资库存量最小、浪费最小。

(2)采购管理:以质量和效益为中心、坚持“四比”(质量、价格、服务、资信)、“三公开”(产品明细、厂家报价、采购结果)、“两必须”(货比多家、签订合同)、“一到底”(谁采购谁负责到底),做到采购程序公开、厂家参与机会平等、竞争有序。

满足需求为依据的采购方法,需方根据需要,对供应商下达订货指令,供应商在指定的时间、将指定商品按品种、数量要求送到指定的地点。该种采购方式是一种直接面向需求的采购模式,既做到了灵敏的响应并满足用户需求,又使得用户的库存量最小。

①严格岗位责任制、明确工作职责和任务,通过落实采购人员月度绩效评估制度,有效激励采购人员的工作积极性,实现责、权、利完美的统一。②将采购、验收、结算等职能划分不同部门执行,建立决策层、管理层、现场层梯级树状管理模式,形成层层相连、上下衔接、左右协调管理体系。

微观角度也就是消费者、进货商、分销商等销售渠道的角度，更多的人可以直接有效地了解一个食品企业的生产能力、生产情况，主要是能更主观的了解这个企业是否值得信任。举个简单的例子，如果消费者在购买行为过程中，能很快的了解一个之前并未接触过的企业的信用分数，也可以更好地帮助消费者了解这个企业的情况。

④采购部门将企业的生产计划、合理的库存水平、资金的现金流量配合有效结合起来,通过综合分析制定出采购计划和经济订购批量,实施采购。(2)在采购部门内部建立有分工有合作、既能紧密衔接、又能相互制约的内部运行机制。

项目管理培训5与供应商建立合作伙伴关系构建采购成本控制的风险防范体系(1)实行供应商准入制度,制定供应商选择标准和程序,明确科学规范的评审项目,审查供应商资质和合法有效证件,了解掌握供应商的质量、价格、服务、技术力量、科研水平、应变能力等指标,并在此基础上进行有目的谈判,允许合格供应商准入并建立相应的信息档案,淘汰不合格供应商。

那种拘泥于定点采购、或迫于人情采购、或流于随机采构、委托采购等做法在今天已不适应,企业必须改变其采购方式。(2)现代化采购方式是指主要依靠现代化科学成果来完成采购过程的一种采购方式,解决了传统采购方式下难以克服的时间和空间问题,使采购活动更加方便、快捷,提高采购效率,降低采购成本。

主要要从宏观和微观角度考虑这个问题，首先说宏观，食品产业是一个国家人民生存所必不可少的产业，能直接影响这个国家的民众的健康情况，做好食品企业管理能有效地控制食品产业的产品质量等重要环节，现在言之有效的是将食品企业和个人一样，通过互联网等有效手段进行信息采集、统计、计算，获得相应的食品工业企业诚信分数，对一些分数不良企业的进行有效管理，节省时间、人工等成本，利于国家宏观角度管理食品企业，利于国内食品工业良性稳定发展。

(5)供应商考核评估方法:①实行准入制度,严格供应商资格审查。②建立科学的供应商绩效评估体系,通过质量、价格、交货期、服务等基本评估要素定期进行综合考评,淘汰绩效较差供应商,③与评估为A级的供应商建立长期的双赢合作伙伴关系,实施供应商激励机制,促进供需双方良性循环。

(4)到货验收制度:凡是采购的物资必须经检验和验收合格后,方可投入生产。物资验收坚持质量优先和“责任追究下移”、“连带责任上推”原则,保证每一级人员能够认真负责、严格把关,杜绝由于物资采购质量引发生产事故的产生。

1构建采购成本控制体系的意义采购成本是企业进行采购工作所发生的各种相关费用,它包括资金占用成本、物流或运输成本、管理成本以及库存维持成本和因采购不及时带来的缺贷成本。虽然不同企业的产品成本构成差异较大,但采购成本都占较大的比重,大约30%~90%企业应当对采购环节诸要素进行科学规范和有效管理,在保证产品质量的前提下,找出并减少不必要的成本成分,构建采购成本控制体系,通过确定最优“性价比”进行采购决策,实现减少采购支出、提高采购效率、扩展利润空间、提升经济效益的目的。

2构建采购成本控制约束体系规范采购行为项目管理者联盟文章(1)计划管理:在保证无计划不允许采购的前提下,以“完整、准确、及时”为原则,参照生产计划、原始统计数据、消耗定额及其它内部资源制定采购计划,充分发挥计划的指导作用。

①MRP采购。根据主生产计划、产品结构清单、产品及零部件库存量,计算出所有零部件、原材料的生产计划和采购计划,然后按计划进行采购。该种采购方式计划细致、严格,市场响应灵敏、采购效率高。项目经理圈子②JIT采购。

③建立由采购员、业务经理、中心领导组成的集体讨论决策制,实现隐蔽的权力公开化、集中的权力分散化,确保物资采购相互制约、相互监督,公开、透明。(3)建立采购工作监督、评价与服务机制。在采购部门外部组建由使用单位、财务、法律、审计监察部门和企业领导组成的采购工作领导小组,对采购方式、采购过程、采购结果进行监督,检查采购部门对有关采购的政策、规章制度和法律法规执行情况,查处违法违规活动,评价采购工作并提出改进意见,不断加强监督部门对被监督部门的服务意识,促进企业的采购管理工作更上一层楼。

④电子商务即网上采购。是由采购人员通过上网,寻找供应商和所需品种,在网上洽谈贸易,订贷甚至支付贷款,然后经过送货进贷环节,完成全部采购活动。此种采购方式利于优化企业管理资源,从为库存采购转变为为订单而采购,有效地进行了采购流程再造,降低了企业库存,易于使采购双方形成战略伙伴关系。

(6)资金与核算办法:①加强资金管理,合理分配资金用途,防止有限资金被分散,提高资金利用率。②严格成本项目核算,进行奖惩控制,形成动力机制。③在保证效益最大化总目标的前提下,做到采购计划与财务计划的统一,实现财务对采购的有效监管。

4合理选择采购方式构建采购成本控制的运行体系项目管理论坛(1)采购方式是企业获取物资、工程、服务的途径、形式与方法,它决定企业能否有效地组织、控制物品资源、以保证正常生产和经营以及较大利润空间的实现。

1构建采购成本控制体系的意义采购成本是企业进行采购工作所发生的各种相关费用,它包括资金占用成本、物流或运输成本、管理成本以及库存维持成本和因采购不及时带来的缺贷成本。虽然不同企业的产品成本构成差异较大,但采购成本都占较大的比重,大约30%~90%企业应当对采购环节诸要素进行科学规范和有效管理,在保证产品质量的前提下,找出并减少不必要的成本成分,构建采购成本控制体系,通过确定最优“性价比”进行采购决策,实现减少采购支出、提高采购效率、扩展利润空间、提升经济效益的目的。2构建采购成本控制约束体系规范采购行为项目管理者联盟文章(1)计划管理:在保证无计划不允许采购的前提下,...

进行动态管理,实现最佳采购环境。