有问题就有答案
Q1：银行卡流水达到多少会被监控
个人银行账户和企业银行账户的“监管”红线是不一样的，拿个人账户来说，银行方面规定一天的交易额达到5万或者5万以上，那么就会被自动列为系统的首要关注目标，而企业账户的交易“红线”要比个人的要高出很多，一天的现金交易额20万元或者以上，转账超过200万，就会被列为监管的对象。拓展资料：一、银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须材料。 1、私人账户流水指的是客户自己本人名下的银行卡（借记卡）或者银行活期存折，在一段时间内与银行发生存取款业务交易清单明细。 2、对公账户流水指的是银行客户、公司客户（开设基本对公账户）其对公银行账户上一段时间与银行发生存取款业务清单。 银行流水的进项主要表现方式：进项表现贷方，出项表现于借方，主要有卡存、现存、转入、工资、续存、网银转账、货款、劳务费等。 3、信用卡对账单：贷记卡账户的交易记录，是银行给客户的交易对账单，只能当做交易记录看待，不是银行流水记录。二、银行卡被限额主要原因有 1、卡片状态异常，比如卡消磁了、密码输错次数太多被锁定等情况。 2、ATM机出现问题，如没有联到网络也会造成交易受限。 3、若持的是IC芯片信用卡，由于银联关闭了降级交易功能，如果还是按照刷卡，而不是插卡来操作交易的，也会造成受限。 4、银行卡不支持交易，如VISA单标识的卡/JCB单标识卡，既不支持银联交易，也不支持部分网络交易。 5、涉嫌套现等违规交易，系统会自动识别，进行风控限制。 6、信用卡超出单日刷卡限额，限制交易。三、个人银行卡会被监控只要是为了加强对账户交易的监管，规范账户之间的交易行为，防止相关的犯罪活动的出现。各大金融营业机构实时对账户之间的大数额，或可疑性交易进行备案、跟踪、调查，必要时还要上报。主要是为了防止不法分子通过多次转钱的手段，进行洗黑钱的违法行为。
Q2：银行的有效流水怎么算的呢？可允许时间误差是多少啊？
扣除即进即出项、大额非正常走账之后的正常进出项，即为企业或个人的有效流水。现在一般的机构认可的银行流水要求过24小时，而且不能整进整出，比如我今天进50万，明天50万接着出去，这样的情况很多时候都是不认可的。可以今天进10万，明天出七八万，这样的才算进项的流水。获得有效的银行流水很简单，办理方法有两种：1、对于有稳定工作及收益的单位职工，每月单位是以打卡的方式发放工资。这种情况，借款人只用正常从银行里取出自己的每月工资，即可形成银行流水；2、对于有稳定工作及收益，或有稳定收入但并非单位打卡的，需要将每月的收入先存入银行，再在使用的时候逐日取出。这样也可以形成银行流水。需要提醒的是，想要用银行流水申请贷款，一般需要有持续稳定半年左右的银行流水才行。如果只有一两个月，是无法申请到银行流水的。拓展资料：一、什么是银行流水？银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录，也称银行账户交易对账单，指的是客户在一段时间内与银行发生的存取款业务交易清单。二、三种有效的银行流水1、工资流水工资流水是属于银行完全认可的个人收入证明，它是扣除了社保、公积金后的收入，体现了本人工作的稳定性和保障性。2、转账流水通过柜台、网络或网银转账的交易记录，如果有固定时间，固定金额的转入，则属于银行认可部分。3、自存流水通过现金或者本人他行银行卡转账存入的流水。参考资料：搜狐网
Q3：银行流水怎么算合格
如果是申请银行贷款，需要提供银行流水，主要从以下几个方面入手：1。流动时间：需要是近半年的银行存取款对账单；2.流水量：不允许立即进出，存取量也要大或小。进出账都很少的自来水也不合格。最好有固定的工资收入记录，负债不要太高，需要有余额；3.流水章：需要加盖银行公章，不能是复印件。不同银行的审计要求不同。以上仅供参考，以经办行审核为准。如果需要资金，可以登录平安口袋银行APP-金融-贷款了解并尝试申请。响应时间：2020年7月16日。最新业务变化以平安银行官网公告为准。【平安车主贷】有车可以贷款，最高50万. https://b .平安.com.cn/station/activity/Loan/QR-carloan/Loan trust . html？source=子宫源；=bdzdhhr _ zscdouterid=ou0000250cid=bdzdhhr _ zscddownapp_id=AM001000065
Q4：银行的有效流水怎么算？
银行的有效流水需满足以下条件：1、多存少取，存入1000取500，反之则为无效，支出大于收入。2、针对信用贷款，存入时间和金额固定。3、如果工资走现金形式，银行流水无法在转入方体现工资收入，请在固定时间存入固定的金额，这样也能体现有效的收入。4、24小时内不能存入取出的部分，也就是不能当天存入当天取出。5、针对信用贷款，连续3个月或6个月有金额存入，余额不为零。扩展资料私人账户流水指的是客户自己本人名下的银行卡（借记卡）或者银行活期存折，在一段时间内与银行发生存取款业务交易清单明细。对公账户流水指的是银行客户《公司客户》（开设基本对公账户）其对公银行账户上一段时间与银行发生存取款业务清单。银行流水的进项主要表现方式：进项表现贷方，出项表现于借方，主要有卡存、现存、转入、工资、续存、网银转账、货款、劳务费等。信用卡对账单：贷记卡账户的交易记录，是银行给客户的交易对账单，只能当做交易记录看待，不是银行流水记录。流水账单1、个人流水：个人半年内的交易明细、消费、进出账、转账、网银、话费充值等。2、工资流水：个人有在当地公司工作，并且公司有为员工义务缴纳个人所得税的流水，每月工资银行代发，银行代缴个人所得税，有消费、进出账、转账、网银、话费充值等。3、大额个人流水：个人半年内的交易明细、消费、进出账、转账、网银、话费充值等，个人生意往来流水体现。4、个人异地流水：个人半年内异地交易明细、消费、进出账、转账、网银、话费充值等；非理财金卡用户异地转账、取现需扣手续费。5、企业流水：俗称企业对账单企业所在当地银行开的一般账户，半年内的企业资金流动。参考资料来源： 百度百科：银行流水 百度百科：银行流水账单
Q5：怎么才算有效的银行流水？？一般钱存几天才算流水？
Q6：怎么算个人银行流水，比如第一天存入1000，取出1500，第二天存入1000，取出500
银行流水的定义是银行客户在一段时间内和银行发生关系产生的存款取款业务的交易清单，所以只存不取也算银行流水。银行流水可以根据账户性质的不同，分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须的材料。银行流水可以通过以下方式查询：（1）登录网上银行进行查询。（2）对于已开通了手机网银的客户，也可登录手机终端进行查询。如果是证明类的账单流水明细，在打印完成之后，记得让打印柜员盖银行章。在银行进行贷款审核的时候，面对以下这样的流水，都不会通过贷款申请：（一）即进即出的流水。如果是临时做的流水，还是那种即进即出的流水账目，银行肯定是不认同的，也就不会通过贷款审核。（二）小额交易比较多的流水。有些人为了拿到贷款，用仅仅几块钱来做银行流水。每次转账金额就只有那么几块钱，通过这种方式来制造流水账目。面对这种流水，银行也是不会通过贷款申请的。因为流水额度太小，不能体现申请人的还款能力。（三）今存明取的流水。即使是这种资金看上去已经留够二十四小时的银行流水也还是不行的。因为对于银行来说，这种流水和即存即取的流水没有区别，一样会被拒绝贷款。此条答案由有钱花提供，希望对您有帮助。和阿里旗下的借呗、腾讯旗下的微粒贷一样，有钱花是度小满金融（原百度金融）的信贷服务品牌，属于大公司、大品牌，正规安全，不仅利率很低而且十分靠谱。依托百度技术和场景优势，有钱花运用人工智能和大数据风控技术，已累计放款超过4000亿元，为无数用户提供了方便、快捷、安心的互联网信贷服务。